С 28 апреля 2020 года вступила в силу новая редакция закона о финансовом мониторинге. Таким образом Национальный банк ужесточил правила контроля за финансовыми операциями украинцев с целью выявления незаконных финансовых операций.

Перый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова разъяснила детали постановления.

Читайте также: Как изменятся банковские правила платежей: мифы и правда

По ее словам, для большинства клиентов банков эти изменения не усложнят жизнь, а наоборот упростят, поскольку изменения в основном касаются неидентифицированных операций. Многие же украинцы уже есть в базе данных банковских учреждений — их идентификацию проведено.

Какие операции будут контролировать?

Новый закон предполагает идентификацию получателя и плательщика при осуществлении финопераций на сумму от 30 000 гривен или ее эквивалента в другой валюте. Если человек переводит менее 30 000 гривен, его верификация не обязательна. При этом, если за день будет отправлено два транша от 25 000 гривен, второй перевод будет подлежать обязательному мониторингу.

При осуществлении денежного перевода суммой более 5 000 гривен украинцам придется предъявлять любой электронный документ, подтверждающий личность человека.

Идентификация личности теперь обязательна при:

  • отправлении денежных переводов без открытого в банке счета;
  • пополнении личного или чужого счета через терминалы;
  • оплате товаров или услуг наложенным платежем.

Мониторинг не распространяется на:

  • оплату жилищно-коммунальных услуг,
  • уплату налогов, штрафов и других обязательных платежей вне зависимости от их суммы;
  • погашение кредитов на сумму до 30 000 гривен;
  • снятие наличных денег с собственного счета;
  • оплату товаров и услуг с кредитной картой (так как платежные карты и так идентифицирую человека).

Если человек захочет перевести средства на сумму более 5000 гривен через Western Union, и он, и плучатель должны будут предоставить данные о себе. 

Финансовые операции, которые осуществляются через платежные терминалы, не принадлежащие банкам, будут ограничены суммой 5 000 грн. 

Напомним, что Всемирный банк выделил Украине более $100 млн на борьбу с Covid-19.